从昨天(6月25日)下午开始，市场传闻称国开行总行棚改项目合同签订审批权回收总行，全国一刀切。到了当天晚间，国开行发表声明，翻译过来很简单——国务院发改委让我们怎么做，我们就怎么做，年棚改任务万套没有结束，国开行的使命也不会结束。
受到“棚改货币化安置“或将结束传闻影响，开发商们惊出一身冷汗，似乎三四线城市房地产投资也要由此降温了。地产股今早盘大跌，招商蛇口、保利地产、金地集团、万科A等跌幅居前。
应该说，近年来三四线城市房价的上涨与棚改货币化安置有关。也就是说，国务院发改委授权国开行，将近万亿的基础货币通过PSL（补充抵押贷款）的形式，流向了棚改货币化安置领域。
而当地棚改居民拿到了大量的动迁补偿款，就到周边去购房置业，同时也引来了一大批开发商和炒房者，从而使当地房价持续上升，于是当地政府去库存目的是达到了，但是三四线城市房价却被人为的推上去了。
要说今年三四线城市房价上涨是棚改货币化安置惹的祸，也一点不为过，一方面，PSL投放速度过快。年全年PSL贷款规模才仅仅为亿元，而今年1-5月已经达到了亿元，增速远远超过去年，而且如果按照这个速度计算，PSL贷款规模将再次刷新年的高点，突破万亿关口。
另一方面，近几年中国棚改货币化安置从不到20%一路跃升至年的48.5%，到年时这一比例已经突破60%。而部分地区货币化安置的比例更高。数据显示，年江苏22个县（市、区）棚改货币化安置比例已达到%。在这种情况下，三四线城市房价上涨恐怕在所难免。
对此，我们认为棚改贷款“一刀切”传闻并不符合实际。一直以来，出口和棚改作为近年中国经济企稳的重要支撑。时至今日，随着外贸出口摩擦加剧，出口面临深度滑坡危险，棚改成为年全国经济为数不多的几个支撑点，而一旦棚改项目宣告结束，恐怕国内经济有下行的风险。
由鉴于此，去年6月国务院宣布，又要开始实施年到年棚改攻坚计划，再改造各类棚户区万套。现在看来，出于经济增长和去库存的需要，棚改项目是不可能像外界那样被叫停的，只会在棚改问题上做出适当调整。以避免棚改项目推高三四线城市房价。
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